מאחורי הקלעים: המומחים של Wintax חושפים את 5 ההחזרים השכיחים ביותר שרוב השכירים בישראל מפספסים

"רוב האזרחים בישראל פשוט לא יודעים כמה כסף מגיע להם בחזרה מרשויות המס," פותח שלומי, מייסד ומנכ"ל חברת Wintax, את השיחה. "גם כשהם כן יודעים שמגיע להם החזר, הם לא מבינים את מלוא ההיקף והמורכבות של הזכויות שלהם."

25 שנות ניסיון בתחום החזרי המס לימדו את שלומי וקציר, המייסדים של Wintax, את האמת המטרידה: רוב הישראלים משאירים אלפי שקלים על שולחן רשויות המס מדי שנה, פשוט מחוסר ידע או בשל פחד מהבירוקרטיה המורכבת. אחד החסמים המרכזיים הוא החזר מס שבח, תחום מורכב שבו אזרחים רבים עשויים להיות זכאים להחזרים משמעותיים, אך לא מודעים לזכויותיהם.

"מס שבח הוא תחום שבו ראינו פערים עצומים בין מה שאנשים משלמים לבין מה שהם צריכים לשלם בפועל," מסביר קציר. "זה תחום מורכב, עם הרבה חריגים ופטורים, והרבה פעמים אפילו עורכי דין ורואי חשבון לא מכירים את כל הפרטים."

מהו מס שבח ולמה הוא כה משמעותי?

מס שבח מוטל על רווחי הון ממכירת נכסי מקרקעין. כשאדם מוכר דירה, קרקע או נכס מקרקעין אחר, הוא עשוי להידרש לשלם מס על ההפרש בין מחיר הרכישה למחיר המכירה (בתוספת השבחות ובהתחשב במדד).

אולם, החקיקה הישראלית מכירה במגוון פטורים והקלות, ורבים מהאזרחים אינם מודעים להם:

• פטור ממס שבח בעת מכירת דירת מגורים יחידה
• פטור חלקי או מלא במקרים של ירושה
• הכרה בהוצאות השבחה שיכולות להפחית משמעותית את המס
• התחשבות בתקופות בעלות ואופי השימוש בנכס
• פטורים מיוחדים למקרים אישיים כמו נכות, עלייה לארץ ועוד

"המקרה הקלאסי," מספר שלומי, "הוא של משפחה שמכרה דירה ושילמה עשרות אלפי שקלים כמס שבח, כשבפועל הייתה זכאית לפטור כמעט מלא. כשהם מגיעים אלינו, לפעמים שנים אחרי המכירה, אנחנו יכולים להשיג להם החזר משמעותי."

מה שהופך את תחום מס השבח למורכב במיוחד הוא השילוב של חוקי מס מורכבים, היסטוריה ארוכה של פסיקות ותקדימים, והצורך להתאים את הפרשנות לכל מקרה ומקרה. זוהי בדיוק הסיבה שאנשים פרטיים מתקשים להתמודד עם התחום לבדם.

4 החזרי מס נוספים שישראלים רבים מפספסים

מעבר למס שבח, הצוות המקצועי של Wintax חושף ארבעה תחומים נוספים שבהם רבים מפספסים החזרי מס משמעותיים:

1. החזרים בגין לימודים אקדמיים

"זהו אחד התחומים שרוב האנשים פשוט לא יודעים עליו," מסביר קציר. "בוגרי תואר אקדמי או לימודי מקצוע זכאים לנקודות זיכוי במס הכנסה, שיכולות להסתכם באלפי שקלים בשנה. מה שמפתיע אנשים הוא שאפשר לדרוש את ההחזרים האלה רטרואקטיבית עד שש שנים אחורה."

הטעות הנפוצה: רבים חושבים שההטבה רלוונטית רק לתקופת הלימודים, כשלמעשה היא ניתנת בשנים שלאחר סיום התואר.

2. החזרים בגין ביטוחים פרטיים

"כל ביטוח חיים, ביטוח אובדן כושר עבודה או ביטוח משכנתא מזכה אתכם בהחזר מס," מבהיר שלומי. "אבל המעסיקים לא תמיד מדווחים על זה נכון, והעובדים לא תמיד יודעים שמגיע להם החזר."

חשוב במיוחד: גם אם המעסיק כבר דיווח על הביטוחים בתלוש, לא תמיד הזיכוי מחושב באופן מיטבי, וכדאי לבדוק האם יש זכאות להחזר נוסף.

3. החזרים להורים לילדים

"אחד התחומים הנפוצים ביותר להחזרי מס, בעיקר להורים לילדים בגילאי 1-5," מציין קציר. "מדובר בנקודות זיכוי שיכולות להגיע לאלפי שקלים בשנה. הבעיה היא שרבים לא מודעים לכל הזכאויות, במיוחד במקרים של הורות במשפחות מיוחדות, הורים לילדים עם צרכים מיוחדים, או הורים במשמורת משותפת."

עובדה מפתיעה: גם הורים לבוגרים שמשרתים בשירות צבאי או לאומי עשויים להיות זכאים להקלות מס, אך רבים לא יודעים על כך.

4. החזרים לתושבי יישובים מזכים

"הרשימה של יישובים מזכים גדולה בהרבה ממה שאנשים חושבים," מסביר שלומי. "לא מדובר רק ביישובי קו עימות, אלא בעשרות יישובים ברחבי הארץ, כולל בפריפריה החברתית והגיאוגרפית. הזיכויים יכולים להגיע לאלפי שקלים בשנה, וגם כאן – רבים פשוט לא יודעים שהם זכאים."

הטעות הנפוצה: רבים אינם יודעים שגם אם עבדו רק חלק מהשנה ביישוב מזכה, הם עדיין זכאים לחלק יחסי מההטבה.

הצלחות משמעותיות בהחזרי מס שבח

למרות המורכבות של תחום מס השבח, Wintax מצליחה להשיג תוצאות מרשימות עבור לקוחותיה.

"באחד המקרים האחרונים," משתף קציר, "טיפלנו בזוג שמכר דירה ושילם כ-120,000 ש"ח כמס שבח. בבדיקה מעמיקה גילינו שהם זכאים לפטור כמעט מלא ממס שבח, למרות שהדירה לא הייתה היחידה שבבעלותם. זאת בשל נסיבות מיוחדות הקשורות לתקופת ההחזקה בדירה ושינויי חקיקה שחלו בינתיים. הצלחנו להשיג להם החזר של כ-105,000 ש"ח."

מקרה אחר מדגים את המורכבות של התחום: "לקוח שירש דירה עם אחיו, מכר את חלקו ושילם מס שבח מלא. בבדיקה מעמיקה גילינו שהוא זכאי לפטור חלקי משמעותי בשל פרשנות מיוחדת לחוק במקרה של ירושה. השגנו לו החזר של עשרות אלפי שקלים שכלל לא ידע שמגיעים לו."

מאחורי הקלעים: איך עובדת מערכת של 84 פרמטרים?

אחד היתרונות המשמעותיים של Wintax הוא הבחינה המקיפה של 84 פרמטרים שונים שיכולים להשפיע על זכאות להחזרי מס. "זו לא סתם סיסמה," מבהיר קציר. "מדובר במתודולוגיה מקיפה שפיתחנו במהלך השנים, המבוססת על המומחיות והניסיון שלנו."

בתחום מס השבח, למשל, הפרמטרים כוללים:

• בדיקת כל הפטורים האפשריים על פי החוק
• ניתוח היסטוריית העסקאות של הלקוח
• סיווג הנכס והשימוש בו לאורך השנים
• זכויות בנייה והשבחות
• התייחסות לפסיקות עדכניות שיכולות להשפיע על הזכאות להחזר

"האלגוריתם שפיתחנו מאפשר לנו לבחון את כל הפרמטרים במקביל ולהצליב מידע," מסביר שלומי. "אבל הטכנולוגיה לא מחליפה את המומחיות האנושית – היא מחזקת אותה. המומחים שלנו, רבים מהם יוצאי רשויות המס, יודעים בדיוק היכן לחפש ואיך לפרש את הממצאים."

המומחיות עושה את ההבדל

ההבדל בין טיפול עצמאי לבין שירות מקצועי יכול להיות דרמטי, במיוחד בתחומים מורכבים כמו מס שבח.

"אנחנו רואים את זה כל הזמן," אומר קציר. "לקוחות שניסו לטפל בעצמם בהחזר מס ולא הצליחו, או השיגו החזר נמוך בהרבה ממה שהגיע להם. הסיבה פשוטה – מערכת המס מורכבת, והידע המקצועי עושה את כל ההבדל."

אחד היתרונות של Wintax הוא הגישה השקופה והמחויבות לתוצאות. "אנחנו עובדים על בסיס WIN-WIN," מדגיש שלומי. "אנחנו מרוויחים רק אם הלקוח מרוויח. זה מבטיח שנעשה כל מאמץ אפשרי למקסם את ההחזר."

איך לדעת אם מגיע לכם החזר מס?

למרות המורכבות של מערכת המס, יש כמה נקודות מפתח שיכולות לסייע לכם להעריך האם אתם זכאים להחזרי מס:

1. מכרתם נכס מקרקעין בשנים האחרונות? בדקו האם ייתכן שאתם זכאים להחזר מס שבח.
2. סיימתם תואר אקדמי בשש השנים האחרונות? אתם כנראה זכאים להחזר מס משמעותי.
3. יש לכם ילדים בגילאי 1-5, או ילדים עם צרכים מיוחדים? קיימות הטבות מס ייעודיות.
4. משלמים ביטוח חיים, ביטוח אובדן כושר עבודה או ביטוח משכנתא? ייתכן שמגיע לכם החזר.
5. גרים ביישוב שעשוי להיות מוגדר כיישוב מזכה? כדאי לבדוק את הרשימה העדכנית.

"הדרך הטובה ביותר לבדוק האם אתם זכאים להחזר מס היא פשוט לבצע בדיקת זכאות," מסכם קציר.

מס שבח הוא רק אחד מתוך מגוון תחומים שבהם חברה להחזרי מס כמו Wintax יכולה לסייע. עם 25 שנות ניסיון, צוות מקצועי של יוצאי רשויות המס, ומחויבות לשקיפות ותוצאות, Wintax מובילה מהפכה בתחום החזרי המס בישראל, ומחזירה לאזרחים את הכספים שמגיעים להם כחוק. לא משנה מה מצבכם האישי, הכלכלי או המשפחתי – כדאי לבדוק האם אתם זכאים להחזר מס. ייתכן מאוד שתופתעו לגלות כמה כסף מגיע לכם בחזרה.